Que vous commenciez à investir ou que vous investissiez sur le marché depuis des années, il est essentiel de disposer d'un portefeuille bien diversifié pour réussir à long terme.
Certains investisseurs peuvent se contenter de tirer un revenu modéré de leurs placements sans faire fructifier leur portefeuille. Toutefois, avec la bonne approche, et compte tenu de leur tolérance au risque et du montant initial investi, les épargnes des investisseurs peuvent augmenter fortement au fil du temps.
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Pour se diversifier correctement, les investisseurs individuels doivent comprendre comment répartir leurs actifs et se diversifier au sein d'une catégorie d'investissement particulière.
Voici 4 façons simples de faire fructifier votre portefeuille d'investissement :
1. Investissements agressifs ou prudents
En général, les investisseurs ayant une stratégie d'investissement agressive peuvent supporter des pertes et ont une plus grande tolérance au risque, ce qui signifie que des parts plus importantes peuvent être consacrées aux actions et moins aux obligations et autres titres à revenu fixe. L'inverse s'applique à l'investissement conservateur, où les investisseurs ne peuvent tolérer que de faibles niveaux de risque.
Cette stratégie d'investissement vise à préserver le capital initial investi, à fournir un revenu et à assurer la sécurité du capital.
Visez toujours la stratégie d'investissement la mieux adaptée à vos besoins individuels.
2. Diversifiez et allouez judicieusement
Chaque type d'investissement que vous détenez dans votre portefeuille a une part d'allocation d'actifs et est donc essentiel pour une diversification appropriée.
L'établissement de vos objectifs financiers individuels et la prise en compte de facteurs influents tels que vos attentes en matière de rendement, votre profil de risque et votre profil d'investissement vous guideront ainsi vers une allocation d'actifs appropriée.
Par exemple, un jeune qui vient d'obtenir son diplôme universitaire et qui a de nombreuses années devant lui aura une stratégie très différente de celle d'une personne plus âgée qui souhaite épargner pour un fonds d'études.
D'une manière générale, l'idéal serait de diversifier votre portefeuille entre deux ou trois options d'investissement.
3. Réévaluez et rééquilibrez votre portefeuille
Périodiquement, vous devez rééquilibrer et analyser votre portefeuille pour vous assurer que vous avez évalué les changements dans les mouvements de prix, car cela peut entraîner une modification des pondérations initiales. Parmi les autres facteurs à prendre en compte qui pourraient influencer votre portefeuille, citons les changements financiers et les besoins futurs.
Dans le même temps, tenez également compte des perspectives de vos titres avant de vendre ou de modifier des positions en actions.
Pour vous aider à évaluer les perspectives de vos titres, utilisez des outils utiles tels que les avis d'analystes et les rapports de recherche qui, à leur tour, vous permettront de déterminer la part de certaines positions que vous devez réduire et allouer à d'autres catégories. De cette façon, vous serez en mesure de rééquilibrer efficacement votre portefeuille.
4. Suivez les performances des investissements
Le suivi régulier de la performance de vos investissements vous aidera non seulement à atteindre vos objectifs financiers, mais vous permettra également de comprendre si et pourquoi votre portefeuille d'investissements est moins performant.
Bien que des facteurs tels qu'un ralentissement économique puissent être à l'origine de la volatilité du marché, la vente d'actions et le transfert d'obligations ne sont pas toujours la meilleure décision. Si le ralentissement s'avère n'être que temporaire, vous ne pourrez pas profiter de leur reprise et bloquer les pertes accumulées.
En outre, le fait d'investir un montant fixe à intervalles réguliers (méthode de la moyenne des coûts en roupies) contribuera à réduire le coût moyen d'achat et vous évitera d'avoir à essayer d'anticiper les marchés, ce qui vous permettra de rester sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs.
CONCLUSION
Pour vous constituer un capital retraite substantiel, acheter une résidence secondaire ou payer la meilleure éducation possible à vos enfants, c'est le moment de vous assurer que votre portefeuille d'investissements est bien diversifié et conforme à vos objectifs.
Veillez également à concevoir votre portefeuille avec une société de courtage en actions qui propose quelques fonds négociés en bourse (ETF) ainsi que des actions individuelles, à l'appui de vos objectifs futurs.
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