Naviguer sur la frontière financière : perspectives d'investissement pour 2023

Dans les perspectives d'investissement 2023, plusieurs experts proposent des stratégies nuancées pour les investisseurs avertis. Les obligations de haute qualité et de longue durée, les actions du Japon et des marchés émergents, ainsi que les titres adossés à des créances hypothécaires sont fortement recommandés. Toutefois, des mises en garde sont émises quant à la persistance de l'inflation mondiale et aux politiques monétaires restrictives des banques centrales. Les perspectives de croissance économique sont plus fortes en Asie qu'aux États-Unis et en Europe, et les valeurs défensives comme les biens de consommation de base sont privilégiées sur le marché américain.
Malgré cela, le fonds Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) a enregistré une baisse de 6,8 % en septembre, ce qui témoigne d'un environnement difficile pour les valeurs technologiques.

Tendances du marché américain :

Malgré une baisse de 4,5 % en septembre, l'indice S&P 500 est en hausse de 13,3 % depuis le début de l'année et le marché obligataire évalue à 18,3 % la probabilité d'une nouvelle hausse des taux de la Réserve fédérale.
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Inflation et taux d'intérêt :

L'indice des prix à la consommation américain a augmenté de 3,7 % en glissement annuel en août et souligne que l'inversion de la courbe des rendements du Trésor américain depuis la mi-2022 est un indicateur fort de récession, avec une probabilité de 60,8 % de récession aux États-Unis au cours des 12 prochains mois.

Les 5 principales tendances d'investissement à surveiller en 2023 :
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1. L'intelligence artificielle (IA) : L'IA bouleverse de nombreux aspects de la vie et devrait devenir l'industrie la plus influente du siècle. Le marché de l'IA pourrait atteindre 900 milliards de dollars d'ici 2026, avec un taux de croissance annuel composé de 18,6 % entre 2022 et 2026. Des ETF comme le Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ), l'ARK Autonomous Technology & Robotics ETF (ARKQ) et le ROBO Global Robotics and Automation ETF (ROBO) offrent un moyen facile d'investir dans l'IA.
2. Hausse des taux d'intérêt : Les taux d'intérêt ont atteint leur niveau le plus élevé depuis 2006. Les institutions financières sont performantes dans un contexte de hausse des taux. Des ETF comme le Financial Select Sector SPDR Fund (XLF) ou le SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) sont des options pour s'exposer à ce secteur.
3. Investir dans le revenu: Avec la hausse des taux d'intérêt, les comptes d'épargne à haut rendement rapportent plus de 5 %, et certains CD plus de 5 %. Les actions à dividendes élevés ou les fonds de dividendes comme le Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) et le Schwab US Equity Dividend ETF (SCHD) sont également intéressants.
4. Protection contre l'inflation : Les titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS) et les obligations de série I offrent une protection contre la hausse de l'inflation. Les actions se sont également révélées être une couverture efficace contre l'inflation à long terme.
5. Investissement ESG : L'investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG) a vu les flux entrants augmenter à 37 milliards de dollars au quatrième trimestre 2022, le total des actifs atteignant environ 2,5 billions de dollars. Les ETF tels que l'iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA) offrent un moyen d'investir dans des entreprises socialement responsables.

Comment divers facteurs façonnent le paysage de l'investissement en 2023 :
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1. Volatilité des marchés et croissance économique : Le marché boursier américain, bien que résistant, a montré des signes d'essoufflement depuis le mois d'août. Les tendances saisonnières, la hausse des rendements obligataires et les commentaires optimistes de la Réserve fédérale ont renforcé les inquiétudes. La performance du marché boursier est étroitement liée à la croissance économique, ce qui rend une reprise économique mondiale bénéfique mais un ralentissement préjudiciable.
2. Inflation et taux d'intérêt : Le taux d'inflation aux États-Unis s'est établi à 3,3 % en juillet, en baisse par rapport aux 6,3 % de l'année dernière. La Réserve fédérale a pour objectif de le ramener à 2 %, ce qui pourrait entraîner des tensions économiques. Une hausse de l'inflation pourrait entraîner une augmentation des taux d'intérêt, ce qui affecterait la stabilité du marché et la performance des actions. Les fluctuations des taux d'intérêt ont également un impact sur le coût des emprunts, ce qui influence encore davantage le marché.
3. Problèmes de valorisation : Le marché boursier est considéré par certains experts comme surévalué, ce qui rend risquée une allocation importante en actions. Cette surévaluation est exacerbée par le fait que le marché semble se désintéresser des décideurs économiques, ce qui augmente le risque d'une réorientation des investissements vers d'autres domaines.
4. Marché du logement : Les difficultés du marché du logement américain sont notamment la montée en flèche des taux hypothécaires et la faiblesse des stocks, ce qui a entraîné une baisse de 7,9 % en glissement annuel du nombre de logements à vendre en août. Cette situation affecte l'accessibilité et pourrait exclure des acheteurs potentiels, ce qui influencerait les stratégies d'investissement.
5. Facteurs mondiaux et géopolitiques : Le ralentissement économique de la Chine a un effet d'entraînement sur les marchés mondiaux, y compris un impact potentiel sur l'économie américaine. Les tensions et conflits géopolitiques peuvent accroître la volatilité des marchés et affecter les décisions d'investissement.
6. Rapports sur les bénéfices : La santé financière et les perspectives des entreprises, telles qu'elles ressortent de leurs rapports sur les bénéfices, peuvent également influer sur les performances du marché. Des bénéfices importants peuvent stimuler le marché, tandis que des mots faibles peuvent entraîner des baisses.

Au-delà des sentiers battus : Les investissements alternatifs en 2023 :

1. L'immobilier: Considéré comme un solide amortisseur de l'inflation, l'immobilier affiche généralement de bonnes performances, quelles que soient les conditions du marché.
2. L'art: Le marché mondial de l'art atteindra 579,52 milliards de dollars en 2023, avec une demande croissante et une offre faible. La propriété fractionnée rend l'investissement dans l'art plus accessible.
3. Décarbonisation: La transformation du climat représente une opportunité d'investissement de 100 000 milliards de dollars. Les énergies renouvelables devraient assurer 90 % de la production d'électricité d'ici à 2050.
4. Le financement participatif (equity crowdfunding) : Il s'agit d'une classe d'actifs dynamique qui permet aux investisseurs moyens de soutenir les startups et les jeunes entreprises privées.
5. Prêts de poste à poste (Peer-to-Peer Lending) : Le marché du P2P devrait croître à un taux de croissance annuel composé de 31 % au cours des quatre prochaines années.
6. L'or: Les prix ont atteint leur plus haut niveau en six mois, à 1 850 dollars l'once, et les tensions géopolitiques pourraient entraîner de nouvelles hausses.

Conclusion :

Comme nous l'avons exploré, le paysage de l'investissement en 2023 est une tapisserie complexe d'opportunités et de défis. De la promesse de l'IA et de l'investissement ESG aux incertitudes entourant l'inflation et les tensions géopolitiques, les investisseurs avertis ont beaucoup à prendre en compte. Dans cet environnement complexe, une plateforme de trading fiable devient indispensable. La plateforme Mexem.com exécute vos stratégies d'investissement de manière efficace et offre des outils et des ressources robustes pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées. Avec MEXEM, diversifiez vos placements dans des produits alternatifs comme l'immobilier ou tirez parti de la hausse des taux d'intérêt avec les ETF pour garder une longueur d'avance dans le jeu de l'investissement.

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