Les fonds négociés en bourse, ou ETF, peuvent constituer un excellent point d'entrée pour les nouveaux investisseurs et ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille en vue d'une croissance à long terme.
Comme les obligations, les ETF peuvent détenir plusieurs titres et offrir une exposition à une large gamme d'actions ou d'obligations dans le cadre d'une seule offre d'investissement.
Étant donné qu'ils sont relativement bon marché et présentent moins de risques que les actions individuelles, les ETF peuvent être le bon véhicule pour les investisseurs qui privilégient la stratégie d'achat et de conservation.
Contrairement aux obligations et aux fonds communs de placement, les ETF se négocient en bourse comme des actions, ce qui les rend très faciles à vendre et à acheter, avec des frais internes généralement faibles.
Bien qu'il existe littéralement des milliers d'ETF parmi lesquels choisir, voici quelques-uns des plus importants qui couvrent différents segments du marché :
Principes fondamentaux :
Diversification :
ETFsfournissent une exposition à plusieurs actions ou classes d'actifs, réduisant ainsi le risque de manière efficace. Il est plus complexe et plus coûteux d'atteindre cette large portée en achetant des actifs individuels.
Se négocie comme une action :
ETF, grâce à leur flexibilité, se négocie tout au long de la journée, contrairement aux fonds communs de placement, dont les prix sont fixés à la fin de la journée. Ils permettent également l'achat sur marge, la vente à découvert et la négociation d'options, ce qui donne aux investisseurs un plus grand contrôle sur leurs placements.
Frais moins élevés :
Dufait de la gestion passive, les ETF ont généralement des frais moins élevés, contrairement aux fonds communs de placement gérés activement, dont les coûts sont plus élevés. Les ETF ont des frais de gestion annuels, généralement inclus dans le prix de la part (le prix du marché par part de fonds). Ces frais couvrent les dépenses essentielles liées à la gestion de l'ETF. Les investisseurs doivent donc tenir compte de ces frais lorsqu'ils évaluent leurs options.
Impôt limité sur les plus-values :
ETFsont plus efficaces sur le plan fiscal car ils génèrent moins de plus-values. Les fonds communs de placement doivent distribuer les plus-values, ce qui crée souvent des événements fiscaux pour les actionnaires.
1. INVESCO QQQ TRUST (ISIN IE00B53SZB19)
QQQ, l'un des ETF les plus négociés au monde, détient 101 actions et se classe septième en termes de volume de transactions sur une moyenne de trois mois. Il reflète l'indice Nasdaq 100, en se concentrant sur les sociétés technologiques de grande capitalisation pondérées en fonction de la capitalisation boursière et en excluant les sociétés financières.
5 Principales participations
Microsoft Corporation (MSFT)
NVIDIA Corporation (NVDA)
Broadcom Inc. (AVGO)
Tesla, Inc. (TSLA)
Costco Wholesale Corporation (COST)
Sur la base du rendement total au cours des 15 dernières années, le fonds négocié en bourse est classé comme le fonds de croissance à grande capitalisation le plus performant (1 sur 317). Aux États-Unis, il est également le deuxième fonds le plus échangé sur la base du volume quotidien moyen échangé au 30 septembre 2024. Avec un seul investissement, vous aurez accès à des sociétés de premier ordre, telles qu'Apple, Amazon, Microsoft, Tesla et bien d'autres.
2. THE VANGUARD S&P 500 ETF (ISIN IE00B3XXRP09)
Le Vanguard S&P 500 ETF a pour objectif d'égaler la performance du S&P 500, un indice de 500 grandes entreprises américaines sélectionnées par Standard & Poor's.
5 Principales participations
Apple Inc. (AAPL)
Amazon.com, Inc. (AMZN)
Meta Platforms, Inc. (META)
Alphabet Inc. (GOOGL)
Eli Lily and Co. (LLY)
Comme les investisseurs ne peuvent pas investir dans un indice, l'objectif du Vanguard S&P 500 ETF (VOO) est de suivre et de refléter les rendements de l'indice S&P 500. Ce fonds séduit les investisseurs parce qu'il est bien diversifié et qu'il est composé d'actions de 500 des plus grandes sociétés américaines cotées en bourse.
Grâce à leur solide historique de rentabilité par rapport aux sociétés plus petites, ces actions ont tendance à être plus stables et offrent aux investisseurs un potentiel de croissance élevé. Le groupe Vanguard est l'un des plus grands gestionnaires d'actions et de titres à revenu fixe au monde.
3. iSHARES CORE MSCI EAFE ETF (ISIN IE00B4L5Y983)
L'IEFA offre une exposition aux actions des marchés développés d'Europe et d'Asie, à l'exclusion des actions américaines et canadiennes, couvrant ainsi environ 98 % des marchés d'actions mondiaux en dehors de l'Amérique du Nord.
Ce fonds est une variante plus jeune et moins chère du fonds phare iShares MSCI EAFE ETF (EFA) de BlackRock, qui a fait ses débuts en 2012 dans le cadre de la série iShares Core à très faible coût, conçue pour attirer les investisseurs qui achètent et conservent leurs titres.
Avec un faible ratio de frais de 0,07 %, les investisseurs peuvent profiter de ce FNB, car il offre un moyen peu coûteux d'ajouter une certaine exposition internationale aux portefeuilles et de profiter de la croissance à long terme de l'économie mondiale.
5 principaux titres
ASML Holding NV (ASML)
Nestlé SA (NESN)
SAP SE (SAP)
Roche Holding AG (ROG)
Toyota Motor Corporation (TM)
4. iShares STOXX Europe 600 UCITS (ISIN DE0002635307)
L'iShares STOXX Europe 600 ETF (DE), ticker : EXSA. comprend les 600 plus grandes sociétés cotées en bourse dans 17 pays européens développés.
5 Principales participations
Novo Nordisk A/S (NOVO B)
AstraZeneca (AZN)
Novartis AG (NOVN)
Shell Plc (SHEL)
HSBC Holdings Plc (HSBA)
Ce FNB permet aux investisseurs de profiter de l'appréciation des prix et des dividendes en offrant une vaste exposition aux marchés européens, y compris le Royaume-Uni, la Suisse et la Scandinavie. Souvent considéré comme l'équivalent européen du S&P 500, le STOXX Europe 600 offre un moyen économique et transparent d'investir dans les principales entreprises européennes.
Perspectives :
Invesco QQQ Trust, Vanguard S&P 500 ETF (VOO), iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), iShares STOXX Europe 600 UCITS sont des ETF de premier plan cotés aux États-Unis et dans l'UE, chacun offrant une exposition diversifiée au marché et au secteur.
QQQ suit le Nasdaq-100, en se concentrant sur les sociétés technologiques à grande capitalisation comme Apple, Microsoft et Tesla, tandis que VOO suit le S&P 500, offrant une large sélection de sociétés américaines de premier plan. IEFA cible les marchés développés en dehors de l'Amérique du Nord, y compris l'Europe, l'Asie et l'Australie, pour une diversification internationale. Le STOXX 600 met l'accent sur les marchés européens de haute qualité, afin que les investisseurs puissent investir dans les meilleures entreprises européennes.
En raison de la réglementation européenne, ces ETF américains ne sont toutefois pas directement accessibles aux investisseurs européens.
MEXEM offre un accès direct aux actifs, y compris aux ETF, par le biais d'un compte unique. Toutefois, la réglementation européenne interdit aux clients particuliers de négocier des ETF cotés aux États-Unis. En revanche, MEXEM propose des ETF équivalents cotés en Europe sur des places boursières telles que Londres, Dublin, Milan, Luxembourg et Francfort. Une liste complète des ETF disponibles peut être consultée dans le portail client en utilisant le Scanner de fonds communs de placement sous le menu Marchés.
COMMENCER À INVESTIR :
Depuisle lancement du premier ETF en 1993, le marché s'est développé, passant de 102 ETF en 2002 à près de 1 000 en 2009. Barclays a fait son entrée sur le marché des ETF en 1996, suivie par Vanguard en 2001, ce qui a stimulé la croissance. En 2024, plus de 12 000 ETF seront disponibles dans le monde, gérés par environ 600 sociétés de fonds. En 2024, les principaux ETF tels que SPDR S&P 500 (SPY) et iShares Core S&P 500 (IVV) domineront le marché, SPY gérant 535 milliards de dollars à environ 534 dollars par action et IVV détenant 469 milliards de dollars avec un volume d'échange élevé. En ce qui concerne l'exposition internationale, l'iShares MSCI EAFE (EFA) arrive en tête avec 54,9 milliards de dollars, tandis que l'Invesco QQQ (QQQ), qui suit le Nasdaq-100, dispose de 269 milliards de dollars d'actifs. Les ETF sont négociés par l'intermédiaire de courtiers en ligne et de courtiers traditionnels, tandis qu'un compte de courtage permet aux investisseurs de négocier des parts d'ETF comme ils le feraient pour des actions.
Les informations contenues dans le site mexem.com sont données à titre d'information générale uniquement. Elles ne doivent pas être considérées comme des conseils en matière d'investissement. Investir dans des actions comporte des risques. Les performances passées d'une action ne sont pas un indicateur fiable de ses performances futures. Consultez toujours un conseiller financier ou des sources fiables avant de prendre toute décision d'investissement.
