Publié - 20 juillet 2023 @ 8:55 AM (GMT+2)

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Qu'est-ce qu'un fonds :
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Un fonds est une réserve d'argent mise de côté dans un but spécifique. Diverses entités, dont des particuliers, des entreprises, des gouvernements et des groupes à but non lucratif, peuvent le créer. Souvent, les fonds sont gérés par des professionnels afin de générer des rendements et d'augmenter leur valeur au fil du temps.

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Les fonds communs de placement, les fonds de pension, les fonds négociés en bourse et les fonds spéculatifs sont des types courants de fonds liés à l'investissement. Les fonds personnels peuvent inclure les fonds de retraite, les fonds d'études et les fonds d'urgence. Les fonds fiduciaires, mis de côté pour un bénéficiaire qui y a accès après une certaine période, entrent également dans cette catégorie.

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En outre, les organisations peuvent créer des fonds par l'intermédiaire de fondations et de fonds de dotation, qui collectent des fonds auprès des donateurs pour soutenir des œuvres de bienfaisance, des causes ou des organisations à but non lucratif spécifiques. Dans l'ensemble, le terme "fonds" est large et s'applique à de nombreux contextes et usages différents.

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Fonctionnement des fonds :
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Les fonds ont pour but de rassembler l'argent de divers investisseurs, qui est ensuite utilisé pour acheter un portefeuille d'actifs, tels que des actions, des obligations ou des dettes à court terme. Les actionnaires du fonds ne possèdent pas directement ces actifs, mais plutôt des parts du fonds, la valeur de ces parts fluctuant en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.

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Les fonds offrent de nombreux avantages, selon la Securities and Exchange Commission (Commission des opérations de bourse) des États-Unis. Il s'agit notamment d'une gestion professionnelle, dans le cadre de laquelle un gestionnaire de fonds s'occupe de la complexité de la création et de la gestion d'un portefeuille d'investissement, d'un prix abordable en raison d'investissements minimaux peu élevés et de la liquidité, puisque les investisseurs en fonds peuvent généralement vendre leurs actions à tout moment. Les fonds offrent également une diversification instantanée, réduisant ainsi le risque associé à l'investissement dans les actions d'une seule société.

Les particuliers, les entreprises et les gouvernements utilisent tous des fonds pour mettre de l'argent de côté. Les particuliers peuvent créer un fonds d'urgence ou un fonds fiduciaire, tandis que les investisseurs institutionnels peuvent placer de l'argent dans différents types de fonds, comme les fonds communs de placement ou les fonds spéculatifs, dans le but de gagner de l'argent. Les gouvernements utilisent des fonds pour payer des dépenses publiques spécifiques.
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Types de fonds :

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Fonds d'urgence : Il s'agit d'une épargne personnelle que l'on constitue pour faire face à des difficultés financières telles que la perte d'un emploi, une maladie prolongée ou des dépenses importantes. Il est généralement conseillé de conserver dans ce fonds au moins trois mois de revenus nets.

Fonds d'études supérieures : Plans d'épargne fiscalement avantageux mis en place par les familles pour allouer des fonds aux dépenses universitaires de leurs enfants.

Fonds fiduciaires : Dispositions légales prises par un constituant et administrées par un fiduciaire pour détenir des actifs de valeur au profit d'un bénéficiaire désigné. Les fonds sont généralement remis au bénéficiaire après une certaine période.

Fonds de retraite : Véhicules d'épargne utilisés par les particuliers pour accumuler de l'argent en vue de la retraite. Les revenus de ces fonds fournissent généralement des pensions mensuelles aux retraités.

Fonds communs de placement : Les fonds d'investissement sont gérés par des professionnels qui investissent les fonds mis en commun par les investisseurs individuels dans divers actifs tels que les actions et les obligations.

Fonds du marché monétaire : Fonds communs de placement très liquides visant à rapporter des intérêts aux investisseurs par le biais de titres porteurs d'intérêts à court terme tels que les bons du Trésor et les billets de trésorerie.
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Fonds négociés en bourse (ETF) : ils sont similaires aux fonds communs de placement mais sont négociés sur des bourses publiques comme des actions.

Fonds spéculatifs : Véhicules d'investissement conçus pour des personnes ou des institutions fortunées, utilisant des stratégies à haut risque telles que la vente à découvert, les produits dérivés et l'effet de levier pour obtenir des rendements plus élevés.

Fonds d'obligations d'État : Pour les investisseurs qui recherchent des placements à faible risque. Ces fonds investissent dans des titres du Trésor ou des titres de créance émis par des agences, tous deux garantis par le gouvernement américain.

Fonds de service de la dette : Les fonds alloués au remboursement de la dette publique.

Fonds de projets d'investissement : Ressources utilisées pour financer des projets d'investissement tels que l'achat, la construction ou la rénovation d'équipements, de structures et d'autres actifs immobilisés.

Fonds permanents : Investissements et ressources que le gouvernement ne peut ni encaisser ni dépenser, mais dont il peut utiliser les revenus générés pour ses fonctions.

Fonds indiciels : Un type de fonds commun de placement dont les investissements reflètent un indice de marché spécifique, tel que le S&P 500, ce qui constitue une manière passive d'investir dans le marché boursier.

Fonds de placement immobilier (FPI) : Sociétés qui investissent dans des biens immobiliers productifs de revenus, comparables à des fonds communs de placement, car elles détiennent une variété d'investissements immobiliers.

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Quels sont les types de fonds MEXEM disponibles ?

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Fonds communs de placement

Interactive Brokers (IBKR) propose l'une des plus grandes places de marché de fonds communs de placement, donnant accès à plus de 45 000 fonds de 480 familles de fonds différentes, disponibles pour les résidents du monde entier. Les familles de fonds les plus importantes de cette place de marché sont les suivantes :

• Allianz
• Fonds américains
• BlackRock
• Fidélité
• Franklin Templeton,
• Invesco
• MFS
• PIMCO
  
  

En outre, plus de 17 000 de ces fonds sont accessibles sans frais de transaction, et les autres fonds sont disponibles à des commissions peu élevées et sans frais de garde, ce qui les rend très rentables. L'un des aspects remarquables du service d'IBKR est sa neutralité : l'entreprise ne promeut pas de fonds propriétaires, ce qui garantit l'absence de conflit d'intérêts.

Pour les transactions effectuées aux États-Unis, la commission est de 14,95 USD ou de 3 % de la valeur de la transaction, selon le montant le moins élevé. Pour les transactions effectuées en dehors des États-Unis, les frais sont de 4,95 EUR ou l'équivalent dans la devise concernée. Pour aider davantage les investisseurs, IBKR offre un outil gratuit de recherche de fonds communs de placement pour aider à trouver les fonds appropriés en fonction des préférences d'investissement individuelles.

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Fonds spéculatifs

MEXEM LTD, un fournisseur de services de courtage de premier ordre dont les capitaux propres dépassent les 10 milliards de dollars, offre des services complets, notamment en matière de négociation, de compensation, de conservation et d'établissement de rapports pour les fonds soucieux des coûts. Elle dispose notamment d'un capital réglementaire de plus de 7,1 milliards de dollars.

Ils sont réputés pour leurs taux de marge compétitifs, à partir de 0,75 %, et offrent une large gamme de titres courts, complétés par des taux de prêt transparents et une assistance dédiée. Leurs services comprennent également des outils automatisés avancés qui simplifient le processus de financement.

Avec MEXEM, il n'y a pas de droits de garde ni de minimum d'actifs sous gestion. Les commissions et les taux de financement bas et transparents, ainsi que le programme d'amélioration du rendement des actions, permettent de minimiser les coûts et de maximiser les rendements.

Les clients peuvent investir globalement dans diverses classes d'actifs telles que les actions, les options, les contrats à terme, les devises, les obligations et les fonds, le tout à partir d'une seule et même plateforme unifiée. Le système SmartRoutingSM de MEXEM permet une amélioration significative des prix (0,47 $ pour 100 actions) par rapport à la moyenne du secteur.

Elle propose également plus de 100 types d'ordres, allant de l'ordre à cours limité simple au trading algorithmique complexe, facilitant ainsi diverses stratégies de trading. Grâce à leurs solutions API, les clients peuvent créer des outils de négociation personnalisés, accéder aux actualités, aux graphiques et aux données de marché, et gérer efficacement leurs comptes clients.

Le Hedge Fund Marketplace de MEXEM permet aux fonds spéculatifs qui utilisent MEXEM comme principal Prime Broker de commercialiser leurs fonds auprès des clients de MEXEM qui sont des investisseurs accrédités et des acheteurs qualifiés. En outre, leur système intégré de gestion des ordres (OMS) / système de gestion de l'exécution (EMS) offre une solution complète pour les fonds qui cherchent à réduire leurs coûts et à améliorer leur productivité.
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Conclusion :

En conclusion, les fonds sont un instrument financier polyvalent, utilisé par les particuliers, les entreprises et les gouvernements pour générer des rendements et atteindre des objectifs financiers spécifiques. Grâce à un large éventail de types de fonds, notamment les fonds communs de placement, les fonds de pension, les ETF, les fonds spéculatifs et les fonds personnels, les investisseurs peuvent diversifier leurs portefeuilles en fonction de leurs objectifs financiers et de leur tolérance au risque. Chaque type de fonds possède des caractéristiques uniques et répond à des objectifs d'investissement et à une tolérance au risque différents. Le choix du fonds dépend des objectifs financiers, de l'appétit pour le risque et de l'investissement de l'individu ou de l'institution.

Des prestataires de services tels qu'Interactive Brokers et MEXEM LTD proposent des places de marché de fonds, des outils et des services complets qui aident à prendre des décisions éclairées, en veillant à ce que les investisseurs puissent profiter des avantages des fonds, tels qu'une gestion professionnelle, un prix abordable et la liquidité.

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Les informations contenues dans le site mexem.com sont fournies à titre d'information générale uniquement. Elles ne doivent pas être considérées comme des conseils en matière d'investissement. Investir dans des actions comporte des risques. Les performances passées d'une action ne sont pas un indicateur fiable de ses performances futures. Consultez toujours un conseiller financier ou des sources fiables avant de prendre des décisions d'investissement.

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