Publié - 24 juillet 2023 @ 12:28 PM (GMT+2)
Croissance du bénéfice au premier semestre 2023 chez Julius Baer
La première banque privée de Zurich, Julius Baer, a enregistré une hausse de 18% de son bénéfice net au premier semestre 2023, totalisant 531 millions de francs suisses (613,23 millions de dollars), soit une augmentation notable par rapport aux 451 millions de francs suisses de l'année dernière. Ces bénéfices ont été soutenus par l'augmentation des actifs sous gestion et par une hausse des fonds provenant de clients fortunés.
Bien que le bénéfice net prévu de 557 millions de francs n'ait pas été atteint, Julius Baer a tout de même enregistré un bénéfice net ajusté de 541 millions de francs après prise en compte des charges d'exploitation liées aux acquisitions ou aux désinvestissements. Les résultats reflètent une performance financière prometteuse, avec une augmentation des actifs sous gestion à 441 milliards de francs. Cette hausse est en partie due à un afflux de 7,1 milliards de francs d'argent frais provenant de particuliers fortunés.
Les récentes turbulences au sein de Credit Suisse devraient constituer un catalyseur important pour la croissance de Julius Baer dans les années à venir. Selon Benjamin Goy, analyste chez Deutsche Bank Research, avec l'augmentation prévue des embauches de chargés de clientèle, l'afflux net d'argent frais devrait dépasser la moyenne historique à partir du second semestre 2023.
Impact positif de la reprise du Credit Suisse
Après la quasi-faillite et le rachat du Crédit Suisse par UBS en mars, Julius Baer a réussi à attirer plus de 9,2 milliards de francs suisses (10,6 milliards de dollars) de nouveaux fonds. Malgré l'instabilité des marchés et la réduction des emprunts des clients, ces entrées de fonds ont contribué à propulser le total des actifs sous gestion de la banque à 441 milliards de francs suisses à la fin du mois de juin, soit une augmentation de 17 milliards de francs suisses.
Recrutement stratégique et prévisions de croissance
La banque suisse a saisi de manière proactive les opportunités offertes par le paysage bancaire actuel. Au cours des derniers mois, elle a embauché 57 chargés de clientèle, dont beaucoup venaient du Credit Suisse et d'UBS. En conséquence, la banque prévoit une période de croissance solide malgré les réductions de personnel accrues à la suite de la fusion des deux banques.
La hausse des taux d'intérêt a également joué un rôle important dans les bénéfices de Julius Baer, les revenus provenant des intérêts sur les prêts aux clients ayant augmenté de plus de 146% au cours des six derniers mois pour atteindre 841 millions de francs suisses. Forte d'un bilan solide et d'un ratio de fonds propres de base de niveau 1 de 15,5 %, contre 14 % à la fin de 2022, la banque prévoit de poursuivre sa croissance organique tout en explorant des opportunités stratégiques.
Les banques traditionnelles gagnent en popularité dans le contexte de la crise
Compte tenu des récents défis et de la complexité des banques suisses suite à la crise du Crédit Suisse et d'UBS, les clients fortunés devraient se tourner vers des prêteurs traditionnels tels que Julius Baer. En tant que banque privée "pure" la plus importante du pays, Julius Baer répond exclusivement aux besoins des particuliers fortunés en matière de comptes et d'investissements, offrant un modèle bancaire conservateur qui s'est avéré avantageux dans le contexte actuel de volatilité des marchés.
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