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Considérations critiques pour investir en période de récession :
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Situation financière personnelle :

‍Votreapproche de l'investissement en période de récession dépend de votre stabilité financière, de votre horizon d'investissement et de votre tolérance au risque. Si votre situation financière est solide, votre horizon d'investissement long et votre tolérance au risque élevée, continuer à investir peut être une option viable. En revanche, il peut être plus prudent de retarder les investissements si vous êtes confronté à l'instabilité financière, si votre horizon d'investissement est court ou si votre tolérance au risque est faible.

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Stratégies d'investissement en période de récession :
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• La diversification : Cette stratégie consiste à répartir vos investissements entre différentes catégories d'actifs, telles que les actions, les obligations et les fonds, afin d'équilibrer les risques. La diversification est une approche fondamentale de la gestion du risque d'investissement, en particulier dans l'environnement incertain d'une récession.

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• Investissement stratégique : Un faible niveau d'endettement et des flux de trésorerie importants caractérisent les entreprises dont les fondamentaux sont solides. Cette approche vous éloigne des investissements à haut risque tels que les start-ups spéculatives ou les secteurs connus pour leur nature cyclique. En vous concentrant sur des entreprises à la santé financière solide, vous pourrez mieux résister au ralentissement économique.

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• La méthode des achats périodiques par sommes fixes : Cette méthode consiste à investir régulièrement un montant fixe. Cette approche peut contribuer à atténuer les effets de la volatilité du marché, en vous permettant d'acheter plus d'actions lorsque les prix sont bas et moins lorsque les prix sont élevés. Cette stratégie peut s'avérer particulièrement efficace dans les conditions de marché fluctuantes typiques d'une récession.

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Impact sur les investisseurs et les stratégies d'investissement :
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Réactions du marché :

• Les marchés baissiers, caractérisés par une chute des cours des actions, offrent des opportunités de vente à découvert mais comportent des risques, les pertes pouvant être théoriquement illimitées.
• L'investissement axé sur la valeur est devenu une stratégie populaire, dans laquelle les investisseurs achètent des actions sous-évaluées en anticipant une croissance future.

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Investir à long terme :

• Les investisseurs ayant une vision à long terme peuvent percevoir les récessions comme des occasions d'acheter des actions moins chères.
• Cette approche est moins adaptée aux personnes proches de la retraite ou incapables de supporter des pertes de papier importantes.

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Stratégies de diversification :

• La diversification dans des actifs tels que les titres du Trésor, les fonds du marché monétaire et les CD peut s'avérer plus sûre, en particulier pour les personnes proches de la retraite.

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Performance du secteur :

• Les secteurs fournissant des biens et des services essentiels, tels que les soins de santé et les biens de consommation de base, ont tendance à mieux se porter en période de récession.

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Timing the Market :

• Les récessions commencent généralement par des rendements boursiers négatifs, mais le marché se redresse souvent avant la fin de la récession.
• Il peut être avantageux d'acheter pendant les premières phases pessimistes d'une récession, mais il est difficile de prévoir le moment où le marché atteindra son niveau le plus bas.

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Les industries qui peuvent prospérer pendant les récessions :

• Les soins de santé : Ce secteur reste souvent robuste en période de ralentissement économique en raison de la nature essentielle de ses services. Les entreprises ayant un faible ratio d'endettement sont généralement plus résistantes.
• Technologies de l'information : Représenté par des entreprises telles que Citrix Systems, NortonLifeLock et NVIDIA, ce secteur a fait preuve de résilience, en partie en raison de la dépendance croissante à l'égard de la technologie dans divers aspects de la vie.
• Immobilier : Certaines sociétés de placement immobilier (FPI), telles que les FPI de centres de données et les FPI de tours de télécommunication, ont enregistré de bonnes performances, bénéficiant de tendances telles que le travail à distance et le déploiement de la technologie 5G.
• Services de communication : Ce vaste secteur comprend les entreprises de télécommunications, les médias sociaux, les sociétés de recherche sur internet, les diffuseurs et les fabricants de jeux vidéo. Des entreprises comme Netflix ont prospéré grâce à l'augmentation de la demande en matière de divertissement à domicile.
• Biens de consommation de base : Les fournisseurs de biens essentiels, tels que Clorox et diverses entreprises alimentaires, ont tendance à bien se comporter car ils fournissent des produits de première nécessité.

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Quels sont les investissements à réaliser en période de récession ?

• Fonds indiciels : Investir dans des fonds indiciels, en particulier dans les fonds indiciels S&P 500, est une stratégie solide car elle mise sur le succès à long terme des entreprises américaines.
• Actions individuelles: Privilégier les entreprises présentant un bilan solide et une bonne flexibilité financière. 

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4 investissements à envisager en période de récession : 

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Soins de santé

Les soins de santé comprennent les sociétés biotechnologiques et pharmaceutiques, tandis que les biens de consommation de base couvrent les produits alimentaires, les boissons, les produits ménagers et les produits personnels. Johnson & Johnson (JNJ), Pfizer (PFE) et Walgreens Boots Alliance (WBA) sont trois entreprises qui ont fait preuve de résilience et de stabilité, ce qui en fait des options d'investissement potentiellement plus sûres en cas de ralentissement économique comme les récessions.

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Johnson & Johnson {{ m-tag option="price" ticker="JNJ" currency="USD"}}
Johnson & Johnson est très présent dans le secteur des dispositifs médicaux et des produits pharmaceutiques, et la demande pour ses produits a tendance à être régulière tout au long des cycles économiques. Le portefeuille diversifié de l'entreprise dans le domaine de la santé fait de son action un investissement relativement plus sûr en période de récession.

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Pfizer {{ m-tag option="price" ticker="PFE" currency="USD" }}

Pfizer et ses partenaires produisent certains des meilleurs médicaments et vaccins au monde. La nature critique de ses produits pour la santé et le bien-être fait de Pfizer un investissement potentiellement substantiel en période de ralentissement économique.

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Walgreens Boots Alliance {{ m-tag option="price" ticker="WBA" currency="USD" }}

Walgreens Boots Alliance a une présence mondiale significative en tant que pharmacie de détail de premier plan. L'entreprise bénéficie d'une demande constante pour les produits vendus dans ses magasins, y compris divers articles de santé et de bien-être. Le besoin constant de produits pharmaceutiques contribue à la stabilité de WBA en tant qu'option d'investissement en période de récession.

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Consommation de base :

Kroger (KR), PepsiCo (PEP) et Tyson Foods (TSN) sont des exemples d'entreprises du secteur des biens de consommation de base qui résistent généralement aux récessions économiques. Elles fournissent des biens de consommation essentiels tels que des produits d'épicerie, des boissons et des produits alimentaires, qui font souvent l'objet d'une demande soutenue pendant les récessions. 

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Kroger {{ m-tag option="price" ticker="KR" currency="USD" }}

Grande chaîne de supermarchés - Kroger est l'une des plus grandes chaînes de supermarchés des États-Unis en termes de chiffre d'affaires.

En période de récession, les consommateurs cuisinent plus souvent chez eux, ce qui profite aux magasins d'alimentation comme Kroger.

La nature essentielle des produits alimentaires garantit une demande constante de la part des consommateurs, ce qui fait de Kroger un investissement potentiellement stable en période de ralentissement économique.

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PepsiCo {{ m-tag option="price" ticker="PEP" currency="USD" }}

PepsiCo possède plusieurs marques bien connues, dont Pepsi, Tropicana, Quaker Oats et Aquafina.

La large gamme de produits de consommation de l'entreprise, qui sont des produits de base pour de nombreux ménages, permet de maintenir des ventes régulières même en période de difficultés économiques.

La forte position de PepsiCo sur le marché et la nature essentielle de ses produits contribuent à sa capacité à résister aux ralentissements économiques.

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Tyson Foods {{ m-tag option="price" ticker="TSN" currency="USD" }}

Une entreprise alimentaire de premier plan - Tyson Foods est l'une des plus grandes entreprises alimentaires au monde, spécialisée dans les produits riches en protéines.

Une gamme de marques diversifiée : Son portefeuille comprend des marques connues comme Tyson, Jimmy Dean, Hillshire Farm et Ball Park.

La demande pour les produits de Tyson Foods a tendance à rester stable, indépendamment des conditions économiques générales, en raison de la nature essentielle de la nourriture.

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Des actions de grande capitalisation en bonne santé :

• Investir dans des actions de grande capitalisation (sociétés dont la valeur est égale ou supérieure à 10 milliards de dollars) peut constituer un pari plus sûr en période de récession en raison de leur stabilité et du risque de faillite moins élevé.
• Les critères de choix de ces actions sont un faible endettement, la rentabilité, des bilans solides et des flux de trésorerie positifs.

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Fonds d'actions :

• Les fonds négociés en bourse (ETF) et les fonds indiciels à faible coût peuvent être moins risqués que les actions individuelles. Ces fonds offrent une exposition à divers titres au sein de secteurs résistants, réduisant ainsi le risque de concentrer les investissements dans une seule entreprise.

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Investissements à revenu fixe et à dividendes :

• Les investissements à revenu fixe, tels que les obligations et les actions à dividendes, sont appréciés pour leurs paiements réguliers en espèces pendant les récessions.
• Les actions à dividendes sont particulièrement intéressantes car elles peuvent offrir un flux de trésorerie stable et la possibilité de réinvestir les dividendes, ce qui réduit la volatilité globale de l'investissement.

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Les actions qui surperforment en période de récession (CFRA Ratings publié le 23 octobre 2023)
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Walmart Inc. {{ m-tag option="price" ticker="WMT" currency="USD" }}

• Perspectives des analystes: Positives, avec une croissance attendue dans les nouveaux secteurs d'activité.
• Note CFRA: "Achat" avec un objectif de prix de 175 $.

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T-Mobile US Inc. {{ m-tag option="price" ticker="TMUS" currency="USD" }}

• Facteurs de croissance: Solide sur le marché concurrentiel du sans-fil aux États-Unis, dans le domaine de la 5G.
• Note CFRA: " Achat fort " avec un objectif de prix de 175 $.

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Walt Disney Co. {{ m-tag option="price" ticker="DIS" currency="USD" }}

• Points forts stratégiques: Flexibilité financière et diversité des sources de revenus.
• Note CFRA: "Achat" avec un objectif de prix de 105 $.

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Netflix Inc. {{ m-tag option="price" ticker="NFLX" currency="USD" }}

• Changement de marché: Bénéficier du passage à la diffusion en continu.
• Note CFRA: " Achat fort " avec un objectif de prix de 520 $.

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Conclusion :
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En conclusion, pour investir prudemment en période de récession, il faut évaluer sa stabilité financière personnelle, miser sur la diversification et se concentrer sur des fondamentaux solides. Les secteurs clés tels que la santé, les technologies de l'information, l'immobilier et les biens de consommation de base résistent souvent bien. Les entreprises stables telles que Johnson & Johnson, Pfizer, Walgreens, Kroger, PepsiCo et Tyson Foods méritent d'être prises en considération. L'incorporation d'actions à grande capitalisation, de fonds d'actions et d'actifs à revenu fixe peut équilibrer un portefeuille. Des valeurs notables comme Walmart, T-Mobile, Disney et Netflix ont fait preuve de résilience lors des récessions passées. Pour obtenir des stratégies d'investissement et des informations sur mesure, des plateformes telles que Mexem.com offrent des ressources précieuses pour naviguer efficacement dans cette période économique difficile.

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Les informations contenues dans le site mexem.com sont fournies à titre d'information générale uniquement. Elles ne doivent pas être considérées comme des conseils en matière d'investissement. Investir dans des actions comporte des risques. Les performances passées d'une action ne sont pas un indicateur fiable de ses performances futures. Consultez toujours un conseiller financier ou des sources fiables avant de prendre toute décision d'investissement.
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