Publié - 15 mai 2023 @ 11:15 PM (GMT+2)
Cette stratégie d'investissement, fréquemment soutenue par Warren Buffett, est une valeur sûre. Les 16 derniers mois ont été difficiles pour les investisseurs. L'anticipation d'une récession a fait basculer le S&P 500 dans un marché baissier au début de l'année 2022, et l'indice général est actuellement à 14 % de son plus haut. Cela équivaut à une perte considérable de 6 000 milliards de dollars en raison des incertitudes économiques. Cependant, le S&P 500 est désormais à portée de la zone de marché haussier.
Un marché haussier est conventionnellement défini comme une reprise de 20 % par rapport à son point le plus bas, et le S&P 500 a actuellement repris 16 % par rapport à son point le plus bas d'octobre dernier. Cette évolution devrait enthousiasmer les investisseurs. Historiquement, depuis 1957, le marché haussier moyen du S&P 500 a duré 1 960 jours, produisant un rendement moyen de 184 %, selon les données de Yardeni.
Les investisseurs peuvent exploiter cette information en achetant un fonds indiciel S&P 500.
Warren Buffett soutient souvent un fonds indiciel S&P 500.
Étant l'un des investisseurs les plus triomphants, il est devenu une référence dans le secteur de la finance. Les investisseurs scrutent ses moindres paroles et examinent les formulaires 13F déposés par Berkshire Hathaway auprès de la Securities and Exchange Commission (Commission des valeurs mobilières des États-Unis) pour en savoir plus sur les actions.
Buffett suggère constamment qu'un fonds indiciel S&P 500 est le meilleur moyen pour la plupart des investisseurs d'accéder au marché boursier. Buffett détient deux fonds indiciels S&P 500 par l'intermédiaire de Berkshire Hathaway : le Vanguard S&P 500 ETF (VOO -0,14%) et le SPDR S&P 500 ETF Trust.
Bien qu'ils soient pratiquement équivalents, je préfère l'ETF Vanguard parce qu'il est plus abordable. Son ratio de dépenses est de 0,03 %, ce qui signifie que les investisseurs ne dépensent que 30 dollars en frais annuels pour un portefeuille de 100 000 dollars. Le SPDR S&P 500 ETF Trust a un ratio de dépenses légèrement plus élevé de 0,0945 %.
Toutefois, la logique d'investissement reste simple : Le S&P 500 suit les performances de 500 grandes entreprises américaines. Ses membres couvrent les 11 secteurs du marché, avec un mélange d'actions de valeur et de croissance.
L'indice est donc une référence pour l'ensemble de l'économie américaine, la plus importante du monde. Comme le dit Buffett : "Depuis 240 ans, parier contre l'Amérique a été une terrible erreur, et ce n'est pas le moment de commencer. La poule aux œufs d'or américaine du commerce et de l'innovation continuera à pondre des œufs plus nombreux et plus gros".
Historiquement, le S&P 500 a été un investissement fiable.
Depuis sa création en 1957, l'indice S&P 500 a généré un rendement positif pour chaque période mobile de 20 ans, et il n'y a aucune raison d'anticiper un résultat différent à l'avenir. Cela signifie que tout investisseur qui achète aujourd'hui un fonds indiciel S&P 500 est pratiquement assuré de réaliser des bénéfices tant qu'il reste investi pendant au moins 20 ans.
Buffett opine : "Je n'ai encore jamais vu un moment où il était logique de parier à long terme contre l'Amérique. Et je doute qu'un lecteur de cette lettre ait une expérience différente à l'avenir"
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Les fonds indiciels peuvent transformer les investisseurs patients en millionnaires en bourse.
Malgré plusieurs marchés baissiers et récessions au cours des deux dernières décennies, l'indice S&P 500 a réalisé une performance totale de 556 % (soit 9,9 % par an). Bien que cela puisse paraître modeste, la capitalisation peut transformer de tels rendements annualisés en valeurs de portefeuille substantielles sur une longue période. Les investisseurs qui contribuent régulièrement à un fonds indiciel S&P 500 peuvent s'attendre à des rendements similaires.
À un taux de 9,9 % par an, un investissement hebdomadaire de 125 dollars dans un fonds indiciel S&P 500 atteindrait 103 000 dollars en dix ans, 368 000 dollars en vingt ans et un million de dollars en trente ans. Par ailleurs, comme l'a expliqué mon associée Courtney Carlsen, un investissement mensuel de 500 dollars dans l'ETF SPDR S&P 500 au cours des 20 dernières années aurait permis d'accumuler 375 000 dollars aujourd'hui.
Voici ce qu'il faut en retenir : Les investisseurs qui cotisent de manière continue à un fonds indiciel S&P 500, en investissant de manière cohérente quelles que soient les conditions du marché, seront presque certainement beaucoup plus riches dans dix (ou trois) ans. En outre, comme l'indice S&P 500 se rapproche d'un marché haussier, le moment est opportun pour commencer (ou continuer) à acheter un fonds indiciel S&P 500.
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