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Les conseillers peuvent facturer à leurs clients les services rendus par le biais d'une facturation automatique, d'une facture électronique ou d'une facturation directe. Vous déterminez les honoraires du conseiller au moment de l'inscription du client et vous pouvez les modifier à tout moment dans la gestion du compte. En cas d'augmentation des frais, le client devra approuver l'augmentation des frais par sa signature. En plus des honoraires du conseiller spécifiés, IBKR facturera ses commissions habituelles au client.
Les barèmes de frais des clients peuvent être appliqués aux comptes individuellement ou peuvent être enregistrés dans des modèles. En tant que conseiller, vous pouvez configurer les frais pour un ou plusieurs comptes clients, ou configurer les barèmes de frais des clients dans des modèles, puis affecter les modèles aux comptes clients. L'utilisation de modèles vous permet de gérer facilement différents barèmes de frais pour plusieurs comptes clients.
Si vous êtes un nouveau conseiller (c'est-à-dire que vous venez d'ouvrir votre compte IBKR), il y aura un modèle de frais par défaut vierge, que vous pourrez ensuite configurer avec votre propre barème de frais. Si vous êtes un conseiller existant, votre ancien barème de frais global est maintenant le modèle de frais par défaut. Vous pouvez modifier le modèle par défaut mais vous ne pouvez pas le supprimer.
En tant que conseiller, vous pouvez choisir de facturer les commissions des clients sur votre propre compte principal de conseiller lorsque vous configurez les frais pour un compte client. Les frais de commission seront reversés sur le compte client si le compte maître du conseiller présente un solde inférieur à 1000 USD ou équivalent au moment où les frais de commission sont comptabilisés.
Par défaut, les frais mensuels minimums, les données de marché et les frais de recherche sont imputés aux comptes clients des conseillers. Toutefois, les conseillers peuvent choisir de facturer ces frais à leur propre compte principal pour chaque compte client. Les frais seront imputés au compte client si le compte maître du conseiller présente un solde inférieur à 1000 USD ou équivalent lorsque les frais de commission sont comptabilisés.
En tant que conseiller, vous pouvez également facturer des frais sur la valeur actuelle du montant que vos clients ont investi dans des fonds spéculatifs qui participent à notre programme d'introduction de capital de fonds spéculatifs (HFCIP), qui fait partie de notre Place de marché des investisseurs. Si vous avez déjà investi des fonds pour votre client sur le site de l'investisseur en fonds alternatifs (disponible sur la Place de marché), le montant investi dans le fonds alternatif sera automatiquement activé pour le programme de frais.
Pour chaque client qui investit dans un hedge fund participant, vous pouvez facturer des frais basés sur le pourcentage annualisé de la valeur de liquidation nette de la valeur actuelle de l'investissement du client dans le fonds et/ou le pourcentage de profit et de perte de l'investissement du client dans le fonds, ainsi que configurer la fréquence de comptabilisation des frais (mensuelle ou trimestrielle). Vos clients doivent approuver le barème des frais en signant un formulaire.
Les frais saisis pour la première fois au milieu d'une période seront calculés et appliqués à partir de la date à laquelle la convention de frais est approuvée et saisie dans le système. Les frais modifiés pendant une période prendront effet au début de la période mensuelle ou trimestrielle suivante. Si vous passez d'une périodicité mensuelle à une périodicité trimestrielle, la modification prendra effet au cours du trimestre civil suivant. Si vous changez la fréquence de trimestrielle à mensuelle, le changement prendra effet après la fin du trimestre civil en cours.
Les conseillers peuvent rembourser les frais aux comptes clients jusqu'à un maximum de 50 % des factures (déduction faite de tout rabais antérieur) pour la période de 12 mois écoulés. Les conseillers peuvent également modifier ou annuler les remboursements d'honoraires en cours et consulter les détails des remboursements d'honoraires qui ont déjà été traités.
Nous facturons des frais minimums pour les transactions sur actions américaines attribuées par les conseillers à leurs clients. Les conseillers peuvent choisir d'imputer les frais d'allocation minimum à leur compte principal ou au compte client. Par défaut, le minimum d'allocation est imputé au compte client, à moins qu'il n'existe un accord spécifique entre le client et le conseiller.
Le montant minimum facturé par allocation de transaction est le suivant :
Les honoraires du conseiller calculés par IBKR sont automatiquement facturés sur le compte du client avec l'autorisation du client en utilisant l'une des combinaisons suivantes :
Défiler vers le hautSaisi sous forme de pourcentage annualisé, appliqué sur une base quotidienne, mensuelle ou trimestrielle.
Les frais de fin de mois_/trimestre_ sont calculés en utilisant la valeur nette de liquidation de fin de mois_/trimestre_, le taux et le nombre de jours ouvrables dans une période mensuelle particulière.
Les clients seront facturés pour le nombre de jours ouvrables d'une période mensuelle pour laquelle la configuration des frais a été activée.
Les clients ne seront pas facturés si les fonds sont retirés le dernier jour ouvrable de la période mensuelle.
Les frais seront facturés le premier jour ouvrable américain du mois suivant.
Formule :
(Dernier jour ouvrable du mois/quart montant NLV * Taux) / (Nombre de jours ouvrables par an / Nombre de jours de frais)
Le nombre de jours ouvrables par an est fixé à 252
Le nombre de jours de frais est le nombre de jours ouvrables dans une période mensuelle pour laquelle la configuration des frais a été activée.
Saisissez jusqu'à cinq fourchettes de valeurs nettes d'inventaire distinctes, ainsi qu'un pourcentage de frais annualisés pour chacune d'elles.
Saisie d'un montant annualisé, appliqué sur une base quotidienne, mensuelle ou trimestrielle (réparti sur 252 jours).
Un pourcentage fixe est appliqué au résultat (positif ou négatif) de l'évaluation à la valeur de marché à la fin de chaque période. Tout changement apporté au pourcentage spécifié au cours d'une période ne sera appliqué que sur une base prospective et ne sera pas appliqué rétroactivement. Si vous apportez des changements au cours d'une période, nous divisons la période en deux parties et appliquons les frais en conséquence. Si, à la fin de la période de facturation, le calcul des frais cumulés est négatif, aucun frais ne sera facturé. Deux périodes peuvent être spécifiées pour ce calcul :
Le pourcentage maximum de P&L que vous pouvez imputer pour l'une ou l'autre période est de 30%.
Les conseillers qui choisissent un seuil fixent un nombre statique ou un indice/référence comme commission de performance sur une base annuelle ou trimestrielle. La performance de votre client doit dépasser le seuil pour que les frais soient facturés au client.
Par exemple, si le conseiller facture des frais de rendement annuels de 20 % et fixe un seuil de 10 %, il ne recevra pas de frais si le rendement annuel pondéré en fonction de l'argent du compte du client est inférieur ou égal à 10 %. Si le rendement du compte pour l'année était de 50 %, l'AF recevra une commission de performance de 20 % sur le rendement excédentaire. (20% de (50%-10%)).
Une commission par unité d'opération peut être saisie en tant que majoration absolue par rapport aux commissions facturées par IBKR, en tant que pourcentage des commissions facturées par IBKR, ou en tant que montant absolu (les commissions facturées par IBKR seront soustraites de ce montant). Les frais par unité de transaction ne sont pas disponibles pour les résidents légaux des États-Unis ou des protectorats américains en raison de restrictions réglementaires, à l'exception des conseillers enregistrés aux États-Unis pour les matières premières, qui sont autorisés à établir un barème par transaction pour les contrats à terme.
Pour plus de détails sur les frais par unité d'opération, voir notre page sur la majoration pour les courtiers.
Pour des exemples spécifiques de facturation automatique, cliquez ici
Pour aider les conseillers qui facturent des frais de conseil en utilisant l'une des options de calcul automatique d'IBKR à respecter leurs obligations de conformité, nous pouvons envoyer à vos clients des factures détaillant les frais de conseil calculés automatiquement et déduits de leurs comptes (comme ils l'ont demandé) lorsque ces frais sont effectivement facturés. Ces avis décrivent la méthode utilisée pour calculer les frais, le montant des frais et la période couverte par les frais.
Les règles de "conservation" de certains États exigent que les conseillers envoient, ou demandent à leur courtier d'envoyer, ces factures aux clients qui ont souscrit à la facturation automatique des frais de conseil. (Vous pouvez également avoir besoin d'envoyer ces factures à vos clients si vous avez la "garde" en vertu de la règle de la SEC ou de votre État pour une autre raison). Veuillez consulter les règles de l'État (ou de la SEC) applicables à votre entreprise pour déterminer si vous avez besoin qu'IBKR envoie ces factures à vos clients.
Dans le portail des conseillers, vous pouvez configurer la manière dont nous envoyons ces avis à tous vos clients : par courrier électronique uniquement, par courrier électronique et dans le centre de messages du service clientèle, ou pas de notification du tout. Veuillez noter que par défaut, les conseillers enregistrés aux États-Unis seront inscrits lors de l'application. Pour tous les autres conseillers, vos clients ne recevront PAS ces avis et vous devez demander à IBKR (via le portail des conseillers) d'envoyer ces factures à vos clients. Que vous vous inscriviez ou non pour recevoir des factures, tous les frais de conseil traités par IBKR apparaissent sur les relevés d'activité des clients.
Les conseillers peuvent soumettre des factures électroniques à partir de la page Gérer les clients > Frais > Facturation dans Gestion des comptes. Avant de pouvoir soumettre des factures de frais pour les comptes clients, vous devez d'abord configurer la facturation automatique pour la facturation mensuelle/trimestrielle pour le(s) compte(s) sur la page Gérer les clients > Frais > Configurer dans la Gestion des comptes. Vous devez spécifier le montant maximal des frais qui pourraient être déduits chaque mois ou trimestre. Il peut s'agir d'un montant en dollars, d'un pourcentage de la valeur nette d'inventaire du client, ou des deux. Vous calculez ensuite le montant des frais et soumettez une facture électronique pour chaque compte client à tout moment, jusqu'à la limite spécifiée. Le montant de la facture sera automatiquement transféré du compte du client au compte du conseiller.
Les factures soumises avant 17h30 (17:30) EST seront traitées par IBKR le jour même (nuit américaine) et apparaîtront sur les relevés de ce jour. Les factures soumises après 17 h 30 (17 h 30) HNE seront traitées par IBKR le jour ouvrable suivant. Vous pouvez soumettre des factures pour un maximum de dix clients à la fois, mais une seule facture par compte client et par jour.
Vous pouvez également télécharger un fichier .csv (valeurs séparées par des virgules) contenant plusieurs factures de clients. Le fichier .csv doit contenir les champs suivants :
Lorsque vous configurez des frais de client ou créez un modèle de frais de client, vous pouvez inclure un montant ou un pourcentage maximal de facturation sur une base mensuelle ou trimestrielle. Vous pouvez facturer jusqu'à un pourcentage maximum annuel. Nous calculons l'équivalent quotidien de cette limite en multipliant le taux annuel maximum par la valeur de votre compte à la fin de chaque jour ouvrable du mois ou du trimestre précédent et en divisant ce résultat par le nombre moyen de jours ouvrables par an. La somme de ces valeurs quotidiennes au cours du mois ou du trimestre est le montant maximum que vous pouvez facturer pour ce mois ou ce trimestre.
Vous pouvez fixer un montant, un pourcentage ou les deux. Si vous définissez à la fois un montant et un pourcentage, nous utiliserons le plus bas des deux montants comme montant à facturer.
Pour le plafond en pourcentage, nous nous basons sur la période précédente pour calculer le plafond des frais, tandis que le montant se base sur la période en cours.
(Fee Cap % x NAV du client final) / 252
où 252 est le nombre moyen de jours ouvrables dans une année.
Par exemple
Advisors1 peut facturer ses clients pour les services rendus, soit par facturation automatique, soit par facture électronique, soit par facturation directe. Vous déterminez les honoraires du conseiller au moment de l'inscription du client, et vous pouvez les modifier à tout moment dans la gestion du compte. En cas d'augmentation des frais, le client devra approuver l'augmentation des frais par une signature. En plus des frais de conseiller spécifiés, IBKR facturera ses commissions normales au client.
Spécifiez tous les frais du client sur la page Gérer les clients > Frais > Configurer dans la Gestion des comptes.
Éligibilité
Tarification
La facturation automatique et les factures électroniques sont soumises aux plafonds et limitations suivants :
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