La possibilité d'ajouter une autre personne à votre compte individuel dépend de sa capacité ou de son rôle. Les quatre rôles les plus connus sont les suivants:Propriétaire - les titulaires de comptes ne peuvent pas ajouter une autre personne à un compte existant si l'ajout de cette personne a pour effet de modifier la propriété du compte. Si, par exemple, vous souhaitez convertir votre compte individuel en compte joint, vous devrez introduire une demande de compte joint, conclure les accords liés à ce compte et demander un transfert d'actifs par la suite. Bénéficiaire - l'ajout d'un bénéficiaire ou d'une personne désignée est possible pour un nombre limité de types de comptes (par exemple, un transfert de décès pour les particuliers américains et les comptes IRA). Utilisateur - les titulaires de comptes peuvent ajouter une personne non salariée en tant qu'utilisateur et lui accorder certains droits d'accès au compte (par exemple, rapports, transactions). Il est à noter que l'ajout d'un utilisateur pour aider au fonctionnement et/ou au suivi du compte n'implique aucune charge en termes de propriété. Contact de confiance - personne que le MEXEM serait accrédité à contacter et à divulguer des informations concernant leur compte pour faire face à une éventuelle exploitation financière, pour vérifier les dernières coordonnées du client, son état de santé ou l'identité d'un tuteur légal, d'un administrateur, d'un exécuteur testamentaire ou d'un détenteur d'une procuration. Cette personne n'a pas accès au compte et n'est pas autorisée à accepter des transactions sur le compte. Voir Qu'est-ce qu'une personne de confiance ?